Know Your Customer (Verificação KYC) significa, literalmente, “Conheça seu cliente”, através de um conjunto de estratégias de compliance que objetivam a prevenção de crimes e a prevenção de atividades Ilícitas.
A prevenção de crimes é tratada pela legislação brasileira, Lei 9.613/98, onde diz que a instituição ou empresa precisa exigir já no cadastro do usuário uma série de documentos e dados para armazenamento de informações sobre o usuário, por ser uma das fases mais importante pela alta possibilidade de identificar e bloquear criminosos.
Com as novas tecnologias, já é possível confirmar a identidade do usuário através da comparação de documentos com uma base de dados do governo federal. Outras buscas também podem trazer informações de atividades profissionais, econômicas e pessoais.
Normalmente, as políticas de KYC estão presentes dentro de instituições financeiras, empresas de crédito, fintechs e seguradoras, com o objetivo principal de avaliar se as movimentações correspondem ao perfil do cliente e também monitorar as origens dos recursos financeiros.
Para saber que o KYC funcione em uma empresa, precisamos seguir os seguintes passos:
- Utilizar ferramentas automatizadas que façam a verificação de autenticidade de identidade utilizada pelo usuário.
- Medir os riscos que cada cliente pode oferecer à empresa.
- Manter a atualização das informações, através de constantes coletas, para garantir a segurança a longo prazo.
A Flexdoc é a melhor opção quando falamos de Verificação KYC para sua empresa.
Orquestrador FlexFlow
FlexFlow é uma plataforma de Workflow inteligente que faz a orquestração do processo de backoffice, levando em consideração o contexto (usuário, produto, regras e variáveis) que podem levar a diferentes caminhos no fluxo de validação e aprovação de um produto.
Deep Learning
Identificam e classificam de forma automática o tipo de documento presente na imagem recebida.
Flex Extractor
Flex Extractor é nossa plataforma de extração automática de dados, baseada em visão computacional e inteligência artificial.
Análise de Fraudes
O processo de análise de fraudes utiliza uma combinação de tecnologias e algoritmos que realizam automaticamente o processamento e validação de dados e documentos para avaliar o risco de um determinado documento ou transação estar sendo fraudado.
Background Check
O Background Check para Empresas possibilita com base nos dados cadastrados pelo usuário fazer uma série de consultas de pessoa física e jurídica em diversas centrais de informação
Biometria Facial (ou Face Match)
A aplicação de Face Match pode ser usada como um complemento de segurança, quer seja no processo de Onboarding, quer seja num processo de autenticação/ login
Prova de Vida
A prova de vida é um módulo específico que utiliza de capturas de imagens e dados para serem analisados para comprovar a vivacidade do usuário
FlexSign (Assinatura Digital)
A ferramenta de assinatura eletrônica da Flexdoc traz a facilidade e agilidade de poder assinar documentos a partir de qualquer dispositivo em qualquer lugar
Verificação de documentos e OCR
Nossa ferramenta avançada de OCR está preparada para identificar, capturar e tratar dados de centenas de tipos diferentes de documentos utilizados em bancos, varejo, telecom, etc., fazendo também uma série de verificações da autenticidade para a prevenção de atividades ilícitas.
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