Verificação KYC para Prevenção de Atividades Ilícitas

Know Your Customer (Verificação KYC) significa, literalmente, “Conheça seu cliente”, através de um conjunto de estratégias de compliance que objetivam a prevenção de crimes e a prevenção de atividades Ilícitas.

A prevenção de crimes é tratada pela legislação brasileira, Lei 9.613/98, onde diz que a instituição ou empresa precisa exigir já no cadastro do usuário uma série de documentos e dados para armazenamento de informações sobre o usuário, por ser uma das fases mais importante pela alta possibilidade de identificar e bloquear criminosos.

Com as novas tecnologias, já é possível confirmar a identidade do usuário através da comparação de documentos com uma base de dados do governo federal. Outras buscas também podem trazer informações de atividades profissionais, econômicas e pessoais.

Normalmente, as políticas de KYC estão presentes dentro de instituições financeiras, empresas de crédito, fintechs e seguradoras, com o objetivo principal de avaliar se as movimentações correspondem ao perfil do cliente e também monitorar as origens dos recursos financeiros.

Para saber que o KYC funcione em uma empresa, precisamos seguir os seguintes passos:

1. Utilizar ferramentas automatizadas que façam a verificação de autenticidade de identidade utilizada pelo usuário.
2. Medir os riscos que cada cliente pode oferecer à empresa.
3. Manter a atualização das informações, através de constantes coletas, para garantir a segurança a longo prazo.

A Flexdoc é a melhor opção quando falamos de Verificação KYC para sua empresa.

Orquestrador FlexFlow

FlexFlow é uma plataforma de Workflow inteligente que faz a orquestração do processo de backoffice, levando em consideração o contexto (usuário, produto, regras e variáveis) que podem levar a diferentes caminhos no fluxo de validação e aprovação de um produto.

Deep Learning

Identificam e classificam de forma automática o tipo de documento presente na imagem recebida.

Flex Extractor

Flex Extractor é nossa plataforma de extração automática de dados, baseada em visão computacional e inteligência artificial.

Análise de Fraudes

O processo de análise de fraudes utiliza uma combinação de tecnologias e algoritmos que realizam automaticamente o processamento e validação de dados e documentos para avaliar o risco de um determinado documento ou transação estar sendo fraudado.

Background Check

O Background Check para Empresas possibilita com base nos dados cadastrados pelo usuário fazer uma série de consultas de pessoa física e jurídica em diversas centrais de informação

Biometria Facial (ou Face Match)

A aplicação de Face Match pode ser usada como um complemento de segurança, quer seja no processo de Onboarding, quer seja num processo de autenticação/ login

Prova de Vida

A prova de vida é um módulo específico que utiliza de capturas de imagens e dados para serem analisados para comprovar a vivacidade do usuário

FlexSign (Assinatura Digital)

A ferramenta de assinatura eletrônica da Flexdoc traz a facilidade e agilidade de poder assinar documentos a partir de qualquer dispositivo em qualquer lugar

Verificação de documentos e OCR

Nossa ferramenta avançada de OCR está preparada para identificar, capturar e tratar dados de centenas de tipos diferentes de documentos utilizados em bancos, varejo, telecom, etc., fazendo também uma série de verificações da autenticidade para a prevenção de atividades ilícitas.

Entre em contato conosco e confira nossos serviços de qualidade para a sua empresa.